Koncernkonto

- samlingskonto för effektiv likviditetsplanering

Koncernkonto gör att du kan utnyttja koncernens samlade likviditet på ett effektivt sätt. Med Koncernkonto kvittas de ingående bolagens negativa och positiva banksaldon mot varandra på ett samlingskonto. Det ger minskat kreditutnyttjande, ökad förräntning och bättre överblick.

I koncerner, och andra företag med flera enheter, kan en enhet sitta med överskottslikviditet samtidigt som en annan tvingas ta lån utifrån. Med Koncernkonto har varje enhet ett eget underkonto som är anslutet till ett samlingskonto, kallat koncernkonto. På koncernkontot kvittas de underliggande kontonas positiva och negativa saldon mot varandra. Det gör att koncernen aldrig behöver utnyttja högre krediter än nödvändigt och ger en bra överblick över den samlade likviditeten.

Fördelar med Koncernkonto

• Bättre förräntning på innestående medel.
• Effektivare likviditetsplanering och bra överblick över den samlade likviditeten.
• Enkel och snabb administration.
• Färdiga rutiner och rapporter.

Förutom att vara ett effektivt instrument för likviditetshantering är Koncernkonto ett administrativt system med färdiga rutiner och rapporter som förenklar bevakningen av företagets in- och utbetalningar. Koncernkontot, som består av ett samlingskonto och en rad underkonton, kan utformas individuellt för varje kund gällande antal nivåer, ränteberäkning och annat.

Om ditt företag är anslutet till internetbanken har du, så fort du loggat in och förutsatt att du är behörig, alltid tillgång till aktuell information om alla transaktioner, saldon, krediter och räntor på kontot. Du kan också enkelt skapa och ta fram olika rapporter samt ändra koncernens interna villkor och limiter.

Så skaffar du Koncernkonto

Vill du veta mer, eller skaffa Koncernkonto? Välkommen att kontakta din kundansvarige eller närmaste Swedbankkontor. Kontaktinformation finns i högermarginalen.