Ränteterminer

Ränteterminer passar dig som vill reducera ränterisken i en placering eller en skuld genom att gardera dig mot en höjning eller sänkning i marknadsräntan.

Så här fungerar Ränteterminer

Att använda ränteterminer för att gardera sig mot ränteförändringar innebär att köpa eller sälja statsskuldväxlar, statsobligationer eller bostadsobligationer vid en framtida tidpunkt till ett förutbestämt pris.

När företaget köper på termin och räntan går ner gör företaget en vinst. När företaget säljer på termin och om räntan går upp gör företaget en vinst.

Ränteterminer medför en rättighet och en skyldighet att vid ett framtida tillfälle köpa eller sälja ett finansiellt instrument till ett förutbestämt pris. Innehavaren har med andra ord en rättighet till en vinst om marknadsräntan går åt "rätt" håll, men också en skyldighet till förlust om marknadsräntan går åt "fel" håll.

Ränteterminer är kontrakt med ränteavstämning mot tre månaders Stiborränta

Fakta om ränteterminer

• Priset för ränteterminer anges i som effektiv årsränta och bestäms av gällande marknadsränta.
• Lägsta belopp är 10 miljoner kronor eller motsvarande i utländsk valuta
• Löptid är tremånadersintervall
• Likvidavräkning/ränteavstämning sker tre månader efter avslut
• Ränteterminskontrakten clearas på OM som går in som motpart och garanterar avtalen
• Terminsavtalen registreras liksom andra ränteinstrument i OM-PMI
• Informationen går ut till marknaden via informationssystem som SIX och Reuters och noteras dagligen på dagstidningarnas ekonomisidor

Mer information

Ditt bankkontor förmedlar kontakten till bankens specialister som hjälper dig med priser och att hitta den lösning som passar bäst.