Risk och kapitaltäckning

Swedbank ska ha en låg risknivå. Swedbanks riskprofil ska långsiktigt styras så att primärkapitalrelationen inte minskar med mer än tre procentenheter under ett scenario med mycket stressade förhållanden, enligt bankens årliga interna kapitalutvärdering (IKU). En klar majoritet av exponeringen ska utgöras av mogna marknader, såsom Sverige. God riskspridning uppnås via en bred kundbas av privatpersoner och företag från många olika branscher. Banken ska även ha en uthållig balans mellan ut- och inlåning på alla marknader. Kundernas kassaflöde, återbetalningsförmåga och säkerheter ska alltid utgöra grundvalarna i kreditgivningen. God intern kontroll gällande kredit-, marknads- och operativa risker säkerställer den långsiktigt eftersträvade riskprofilen.
 

Riskrapport

Den 1 februari 2007 trädde kapitaltäckningsreglerna Basel 2 i kraft i Sverige. Regelverket förstärker kopplingen mellan risktagande och kapitalbehov och innebär bland annat skärpta krav på bankers hantering av risk och offentliggörande av information. Aktieägarna har ett intresse av hög avkastning på det kapital de investerat i banken och därmed av att det egna kapitalet inte är onödigt högt. Å andra sidan är det ur fordringsägare och samhällets synpunkt nödvändigt att banken har en tillräcklig buffert, riskkapital, för att möta potentiella förluster. Kapitaltäckningsreglerna sätter minimikrav för buffertens storlek utifrån hur stora risker som banken tar. Till höger under relevanta länkar finns en länk till Swedbanks årliga rapport (Riskrapport) rörande riskhantering och kapitaltäckning enligt regelverket.