Cash pooling är en effektiv gränsöverskridande eller domestik lösning för att centralisera koncernens likviditet. Tjänsten erbjuder väsentliga fördelar genom att optimera koncernens ränteeffekt och minimera kreditutnyttjandet.
Swedbank erbjuder de båda vanligaste metoderna för att centralisera koncernlikviditeten:
- Cash concentration – Fysisk flytt av medel i båda riktningar – tömningar och påfyllningar. Balanserna på ingående konton kan sättas antingen till noll eller till ett specifikt belopp. Alla konton är legala konton. Pooling sker valuta för valuta.
- Notional pooling – Ingen fysisk flytt av medel. Ett fiktivt samlingskonto används vanligen för ränteberäkning. Alla övriga konton är legala konton. Pooling sker antingen i enskilda valutor eller i flera valutor samtidigt.
Swedbank kan även erbjuda effektiva regionala cash pooling-metoder:
- Koncernkonto – Legalt toppkonto med fiktiva underkonton. Banksaldo presenteras på toppkontot. Tillgängligt i de nordiska länderna.
- Group Account – Två lösningar i en. Ger möjlighet att välja antingen Notional pooling eller Cash concentration. Tillgängligt i de baltiska länderna.
